Essere autorizzati dalla FCA (o registrati presso) è un requisito obbligatorio per qualsiasi azienda che intenda svolgere attività specificate dal Regulated Activities Order 2001 o dal Payment Services Regulations 2017. Se la tua attività rientra in uno di questi profili, devi registrarti.
Quali aziende devono essere regolamentate dalla FCA?
Secondo le disposizioni previste dal Financial Services and Markets Act (FSMA) 2000, le attività finanziarie devono essere regolamentate dalla FCA. Qualsiasi impresa (sia essa un’impresa, una no-profit o una ditta individuale) che svolge un’attività regolamentata deve essere autorizzata o registrata da noi, a meno che non sia esente.
Quando non avrei bisogno di essere autorizzato dalla FCA?
Ai sensi della recente legislazione, la definizione di servizi di advocacy o contenzioso è più ampia rispetto alla precedente definizione di “attività contenziosa”, il che significa che le imprese che non potevano avvalersi dell’esenzione della parte 20 per il lavoro preliminare non dovranno essere autorizzate dal FCA o deve fare affidamento sull’esenzione della Parte 20 come
Chi ha bisogno dell’approvazione FCA?
Almeno un individuo nella maggior parte delle società di credito al consumo deve essere “approvato” dalla FCA. Questa persona sarà la persona approvata per la tua azienda. FCA può approvare un individuo solo se è convinto di essere idoneo e idoneo a svolgere le funzioni controllate per le quali fa domanda.
La FCA regola le persone?
La FCA sottopone le persone a requisiti normativi che devono essere raggiunti per qualificarsi per lo status di Persona approvata. Pertanto, la conoscenza dei requisiti normativi e di come raggiungerli è essenziale per i dipendenti dei servizi finanziari.
Quanto tempo impiega una persona approvata dalla FCA?
Cosa aspettarsi dopo averci inviato la domanda di autorizzazione. Prenderemo una decisione sulle domande complete entro 6 mesi. Se la tua domanda è incompleta, dobbiamo prendere una decisione entro 12 mesi.
Quanto tempo ci vuole per diventare regolamentati dalla FCA?
Ci vogliono circa 6-12 mesi per ottenere l’autorizzazione FCA. Il periodo di tempo dipende dalla rapidità con cui vengono raccolti i principali moduli di domanda FCA e i documenti giustificativi (inclusi business plan e proiezioni finanziarie) e da quanto tempo occorre per l’assegnazione di un case officer FCA.
Quali sono i requisiti FCA?
La FCA richiede che un’impresa debba garantire che una comunicazione o promozioni finanziarie siano chiare, corrette e non fuorvianti. Le promozioni finanziarie che non sono accurate, nascondono informazioni importanti e difficilmente possono essere facilmente comprese dal gruppo target, riceveranno un’attenzione negativa da parte della FCA.
Cos’è una persona certificata FCA?
Una “persona autorizzata” è un individuo che approviamo per svolgere una o più attività – quelle che chiamiamo “funzioni controllate” (le funzioni di alta dirigenza sono un sottoinsieme delle funzioni controllate) – per un’azienda autorizzata.
Cos’è la qualificazione FCA?
Diventare qualificato FCA: una panoramica La FCA è responsabile dell’autorizzazione e della regolamentazione delle società finanziarie e degli individui nel Regno Unito. Per diventare una “persona approvata” dalla FCA, un individuo deve soddisfare i requisiti del test “di idoneità e onorabilità” della FCA (un punto di riferimento, non un esame), tra le altre disposizioni.
Cosa devo fare se la mia FCA non è autorizzata?
Purtroppo ci sono aziende che operano erroneamente senza la nostra autorizzazione. Se un’azienda non compare nel Registro FS, ma afferma di sì, cercala nell’elenco sottostante e contatta la nostra Consumer Helpline allo 0800 111 6768.
Cosa sono le attività regolamentate esenti?
Un’attività regolamentata che, ai sensi della Parte XX del Financial Services and Markets Act 2000, può essere svolta da membri di una professione controllata e regolamentata da un organismo professionale designato senza violare il divieto generale.
Come faccio a sapere se una società è regolamentata dalla FCA?
È possibile cercare nel Registro dei servizi finanziari (il Registro) le aziende e le persone fisiche e le attività per le quali le aziende dispongono di autorizzazioni. Controlla sempre che l’azienda con cui stai trattando sia iscritta all’Albo. Elenca tutte le aziende e le persone attuali o precedentemente approvate coinvolte in attività regolamentate.
Quanto costa iscriversi a FCA?
Queste sono 3 delle principali spese di iscrizione: £ 1.500 – domanda semplice. £ 5.000 – domanda moderatamente complessa. £ 25.000 – domanda complessa.
Quali sono le attività regolamentate dalla FCA?
Attività di credito al consumo
Stipula di un contratto di credito regolamentato in qualità di finanziatore.
Esercitare, o avere il diritto di esercitare, i diritti e gli obblighi del prestatore ai sensi di un contratto di credito regolamentato.
Intermediazione creditizia.
Adeguamento del debito.
Consulenza debitoria.
Recupero crediti.
Amministrazione del debito.
Come ottengo le autorizzazioni FCA?
Domanda di Autorizzazione FCA in 5 Passi
Passaggio 1: stabilire l’autorizzazione. Se l’attività dell’impresa comporta un’attività regolamentata, è probabile che l’impresa debba essere autorizzata.
Passaggio 2: strategia e audit.
Passaggio 3: raccogliere la documentazione.
Passaggio 4: lavorare attraverso l’applicazione.
Passaggio 5: dichiarare e inviare.
Quali azioni esecutive può intraprendere la FCA?
I poteri esecutivi della Financial Conduct Authority (FCA) includono il diritto di imporre una sanzione a un’impresa o a una persona e di rilasciare una dichiarazione pubblica. Ha anche il potere di indagare e di intraprendere azioni disciplinari. Inoltre, la FCA ha il potere di avviare procedimenti penali.
Qual è il test di idoneità e correttezza FCA?
Il test di idoneità e onorabilità è un punto di riferimento che utilizziamo per valutare se sei idoneo a svolgere una funzione di dirigenza controllata o senior (SMF), non un esame che devi superare. Approviamo un individuo solo quando siamo soddisfatti che sia idoneo e idoneo a eseguire gli SMF per i quali ha richiesto.
Quali sono i 4 obiettivi principali della FCA?
Tutela dei consumatori.
Integrità del mercato.
Promuovere una concorrenza effettiva.
Come faccio a rimuovere una persona approvata FCA?
Annullamento definitivo Se la persona approvata termina le attività di funzione controllata, o se si ritiene che non siano più idonee e adeguate, è necessario inviare un modulo C compilato tramite Connect. Ciò deve avvenire entro e non oltre 10 giorni lavorativi dopo che una persona approvata ha interrotto il lavoro di funzione controllata.
Come posso contattare FCA per telefono?
Consumatori (e persone che rappresentano i consumatori) Chiamaci allo 0800 111 6768 (numero verde) o allo 0300 500 8082 dal Regno Unito o al +44 207 066 1000 dall’estero. Chiamate utilizzando la trasmissione di testo di nuova generazione, chiamaci al numero (18001) 0207 066 1000. Siamo aperti dal lunedì al venerdì, dalle 8:00 alle 18:00 e il sabato dalle 9:00 alle 13:00.
Esiste ancora la Financial Services Authority?
La Financial Services Authority (FSA) è stata l’agenzia che ha regolamentato i servizi finanziari nel Regno Unito tra il 2001 e il 2013. La Financial Services Authority è stata sciolta nell’aprile 2013.
Chi regola il settore finanziario?
La SEC è stata istituita nel 1934 dal Securities Exchange Act ed è tra le agenzie di regolamentazione finanziaria più potenti e complete. La SEC applica le leggi federali sui titoli e regola gran parte del settore dei titoli, comprese le borse valori statunitensi e i mercati delle opzioni.
Cos’è un’attività regolamentata?
L’attività regolamentata è un termine utilizzato per descrivere determinate funzioni lavorative svolte da un dipendente come definito dal Disclosure and Barring Service (DBS). Questi requisiti sono importanti in quanto determinano l’idoneità per un controllo DBS di livello avanzato e un controllo degli elenchi di barre DBS.
L’acquisto di azioni è un’attività regolamentata?
Poiché la consulenza a un investitore è un’attività regolamentata. Sì, a meno che le azioni non siano o saranno negoziate su un mercato pubblico. Sì, se le azioni sono o saranno negoziate su un mercato pubblico.